забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 03.10.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14357 джерел
Виявлено: 40 публікацій за 3 жовтня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які нові правила фінансового моніторингу діють з 1 жовтня 2025 року щодо переказів з картки на картку?
З 1 жовтня 2025 року банки отримали повний доступ до інформації про всі транзакції між фізичними особами. Перекази понад 30 тисяч гривень можуть підлягати додатковій перевірці, а при обороті понад 400 тисяч гривень фінансовий моніторинг стає обов’язковим із вимогою підтвердити походження коштів. Джерело
-
Що передбачає посилення контролю для фізичних осіб-підприємців (ФОП)?
НБУ ініціює зміни, які ускладнять процес закриття ФОП, впроваджуючи кілька етапів перевірки обороту коштів і податкової звітності. Це спрямовано на посилення фінансового моніторингу та забезпечення повноти сплати податків перед припиненням діяльності. Джерело
-
Як підготуватися до фінансового моніторингу банку?
Рекомендується мати підтвердження офіційної діяльності, джерел доходів, податкові декларації та пояснення щодо характеру операцій. Це допоможе уникнути блокування рахунків і непорозумінь із банками та податковими органами. Джерело
-
Які заходи ідентифікації клієнтів застосовує Ощадбанк при великих операціях у касах?
При операціях у касах банку на суму понад 5 тисяч гривень Ощадбанк проводить посилену ідентифікацію та верифікацію клієнтів, використовуючи електронні паспорти через застосунок «Дія» або копії документів, відповідно до вимог законодавства з фінансового моніторингу. Джерело
-
Які результати контролю декларацій публічних службовців виявило НАЗК у 2025 році?
НАЗК провело 110 контролів декларацій, виявивши недостовірні відомості на суму понад 180 млн грн. За результатами направлено 26 обґрунтованих висновків до правоохоронних органів, а суди призначили штрафи та інші покарання посадовцям, які порушили вимоги фінансового контролю. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
З 1 жовтня 2025 року в Україні посилено фінансовий моніторинг переказів з карток: банки отримали повний доступ до транзакцій, а при обороті понад 400 тис. грн вимагають підтвердження походження коштів
З 1 жовтня 2025 року в Україні набули чинності нові правила фінансового моніторингу, які суттєво посилили контроль за переказами з картки на картку. Банки тепер мають повний доступ до інформації про всі транзакції між фізичними особами, що дозволяє не лише відстежувати суми, а й аналізувати характер операцій. Особливу увагу приділяють переказам понад 30 тисяч гривень, які можуть підлягати додатковій перевірці, а при обороті понад 400 тисяч гривень фінансовий моніторинг стає обов’язковим із вимогою підтвердити законність походження коштів. Це нововведення спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей, ухиленням від оподаткування та іншими фінансовими злочинами. У контексті посилення контролю Національний банк України ініціює зміни, що ускладнять процес закриття фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб забезпечити повноту сплати податків і посилити моніторинг фінансових операцій. Банки та державні органи рекомендують клієнтам готуватися до перевірок, підтверджуючи офіційну діяльність, джерела доходів та характер операцій, аби уникнути блокування рахунків. Ощадбанк, як приклад, впроваджує посилену ідентифікацію клієнтів при операціях у касах, що перевищують певні суми. Паралельно Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) продовжує виявляти порушення фінансового контролю у деклараціях публічних службовців, фіксуючи значні суми недостовірних відомостей. Також у фокусі правоохоронних органів перебувають випадки ухилення від сплати податків, як у справі колишнього народного депутата Володимира Макеєнка, активи якого на суму понад 15 млн грн передано в управління АРМА. Загалом нові правила фінансового моніторингу та посилення контролю створюють більш прозоре та відповідальне фінансове середовище в Україні, але водночас вимагають від бізнесу та громадян підвищеної уваги до дотримання законодавства.
LIGA ZAKON, 03 жовтня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
+3
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+37
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+9
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+15
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+45
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+6
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+3
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
+2
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+4
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві