Які нові правила фінансового моніторингу діють для карткових переказів в Україні з жовтня 2025 року?

З 1 жовтня 2025 року банки отримали повний доступ до інформації про всі карткові перекази між фізичними особами, можуть відстежувати повний ланцюг транзакцій і звертати увагу на нетипові операції, особливо якщо сума переказів перевищує 30 тисяч гривень на місяць.

Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід передбачає посилену ідентифікацію та верифікацію клієнтів залежно від рівня ризику, що дозволяє ефективніше виявляти підозрілі операції та запобігати відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

Як банки контролюють великі та нетипові перекази?

Банки проводять додаткові перевірки операцій, якщо сума переказів за місяць перевищує 30 тисяч гривень, а при обороті понад 400 тисяч гривень фінансовий моніторинг стає обов’язковим із підтвердженням походження коштів документами.

Які наслідки для клієнтів має посилення фінансового моніторингу?

Клієнтам потрібно бути готовими надавати документи, що підтверджують джерело коштів, а також дотримуватися прозорої платіжної дисципліни, щоб уникнути блокування рахунків і тривалих перевірок.

Які приклади судової практики щодо фінансового моніторингу наведені у новинах?

Печерський суд Києва зобов’язав Ощадбанк відшкодувати клієнтці понад 50 тисяч гривень, які були незаконно списані з її картки, незважаючи на те, що банк стверджував про підтвердження операцій клієнтом.

Які міжнародні випадки ухилення від сплати податків згадуються?

У Чорногорії затримали громадянина Туреччини за ухилення від сплати податків на суму майже 106 тисяч євро, а в Україні ДБР передало в управління АРМА 15 мільйонів гривень, вилучених у ексдепутата-регіонала за податкові злочини.

Головне за 04.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14357 джерел

Виявлено: 11 публікацій за 4 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила фінансового моніторингу діють для карткових переказів в Україні з жовтня 2025 року?

З 1 жовтня 2025 року банки отримали повний доступ до інформації про всі карткові перекази між фізичними особами, можуть відстежувати повний ланцюг транзакцій і звертати увагу на нетипові операції, особливо якщо сума переказів перевищує 30 тисяч гривень на місяць. Джерело
Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Ризик-орієнтований підхід передбачає посилену ідентифікацію та верифікацію клієнтів залежно від рівня ризику, що дозволяє ефективніше виявляти підозрілі операції та запобігати відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Джерело
Як банки контролюють великі та нетипові перекази?

Банки проводять додаткові перевірки операцій, якщо сума переказів за місяць перевищує 30 тисяч гривень, а при обороті понад 400 тисяч гривень фінансовий моніторинг стає обов’язковим із підтвердженням походження коштів документами. Джерело
Які наслідки для клієнтів має посилення фінансового моніторингу?

Клієнтам потрібно бути готовими надавати документи, що підтверджують джерело коштів, а також дотримуватися прозорої платіжної дисципліни, щоб уникнути блокування рахунків і тривалих перевірок. Джерело
Які приклади судової практики щодо фінансового моніторингу наведені у новинах?

Печерський суд Києва зобов’язав Ощадбанк відшкодувати клієнтці понад 50 тисяч гривень, які були незаконно списані з її картки, незважаючи на те, що банк стверджував про підтвердження операцій клієнтом. Джерело
Які міжнародні випадки ухилення від сплати податків згадуються?

У Чорногорії затримали громадянина Туреччини за ухилення від сплати податків на суму майже 106 тисяч євро, а в Україні ДБР передало в управління АРМА 15 мільйонів гривень, вилучених у ексдепутата-регіонала за податкові злочини. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні з 1 жовтня 2025 року посилено фінансовий моніторинг карткових переказів із впровадженням ризик-орієнтованого підходу та розширенням контролю за нетиповими операціями понад 30 тис. грн

З 1 жовтня 2025 року в Україні набрали чинності нові правила фінансового моніторингу, які значно посилюють контроль за картковими переказами між фізичними особами. Банки тепер мають повний доступ до інформації про всі транзакції, можуть відстежувати повний ланцюг переказів і обмінюватися даними між собою. Особлива увага приділяється операціям, які перевищують 30 тисяч гривень на місяць, а при обороті понад 400 тисяч гривень фінансовий моніторинг стає обов’язковим із необхідністю підтвердження походження коштів документами. Це сприяє підвищенню прозорості фінансової системи та боротьбі з відмиванням коштів і шахрайством, але водночас вимагає від клієнтів більшої відповідальності та готовності надавати підтверджуючі документи. Національний банк України активно впроваджує ризик-орієнтований підхід у державному фінансовому моніторингу, що передбачає посилену ідентифікацію та верифікацію клієнтів суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Це дозволяє ефективніше виявляти потенційні ризики відмивання грошей та фінансування тероризму відповідно до національного ризик-профілю. Водночас судова практика підтверджує важливість захисту прав клієнтів: у справі проти Ощадбанку суд зобов’язав банк відшкодувати незаконно списані кошти, що свідчить про баланс між контролем і захистом споживачів. Крім того, на міжнародному рівні тривають активні операції з викриття ухилення від сплати податків, як у Чорногорії, де затримано громадянина Туреччини за податкові злочини, так і в Україні, де Державне бюро розслідувань передало в управління АРМА 15 мільйонів гривень, вилучених у колишнього депутата-регіонала за ухилення від сплати податків. Ці події підкреслюють важливість комплексного підходу до фінансового моніторингу та співпраці правоохоронних органів і фінансових установ для забезпечення прозорості та законності фінансових операцій.

LIGA ZAKON, 04 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +6

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +8

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Фінансові та платіжні послуги +7

Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Управління активами

Страхування воєнних ризиків +2

Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів

Страхова діяльність

Іпотечне кредитування +1

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги

Воєнний стан: наслідки для бізнесу

Про що тема: Введення воєнного стану: що далі?

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+11

Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії

Курси валют: аналітика та огляди трендів

Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії

Банківська діяльність Фінансові послуги

Кібербезпека та захист даних +3

Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві

Банківська діяльність Фінансові послуги IT-індустрія Телеком та зв'язок