забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 09.10.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14362 джерел
Виявлено: 17 публікацій за 9 жовтня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Чому НБУ наклав штраф на банк "Альянс" і які порушення були виявлені?
НБУ оштрафував банк "Альянс" на понад 15 млн грн через систематичні порушення фінансового моніторингу, зокрема неналежну ідентифікацію клієнтів з високим ризиком, недостатній контроль за операціями та надання недостовірної інформації регулятору. Джерело
-
Чи набрали чинності нові правила переказів "з картки на картку" з 1 жовтня 2025 року?
Ні, Національний банк України спростував інформацію про запровадження нових правил переказів з 1 жовтня 2025 року. Проєкт постанови, який передбачав зміни, не був ухвалений і наразі доопрацьовується. Джерело
-
Як ФОП може отримувати донати без проблем з оподаткуванням?
Донати не вважаються доходом ФОПа, а оподатковуються як доходи фізичної особи. Щоб уникнути проблем, рекомендується оформлювати надходження як оплату за послуги відповідно до КВЕДів, а не як благодійні внески. Джерело
-
Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у вересні 2025 року?
У вересні 2025 року НБУ оштрафував три банки на суму майже 16 млн грн, зокрема Асвіо Банк отримав понад 9 млн грн штрафу за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недостовірну інформацію. Джерело
-
Які нові сервіси для бізнесу запровадив KredoBank?
KredoBank запровадив онлайн відкриття бізнес-рахунків з цифровою ідентифікацією клієнтів через застосунок "Дія" та електронний підпис, що відповідає вимогам НБУ та підвищує безпеку банківських операцій. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ накладає штрафи за порушення фінансового моніторингу: судові спори, спростування нових правил переказів та практика ФОП у 2025 році
У жовтні 2025 року Національний банк України активно застосовує санкції до банків за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, банк "Альянс" оштрафовано на понад 15 млн грн за систематичні порушення, включно з неналежною ідентифікацією клієнтів з високим ризиком, недостатнім контролем фінансових операцій та наданням недостовірної інформації регулятору. НБУ підтвердив намір захищати це рішення у суді, що підкреслює посилення контролю над дотриманням фінансових норм у банківській сфері. Крім того, Нацбанк спростував поширені в медіа чутки про запровадження з 1 жовтня 2025 року нових правил переказів "з картки на картку" та додаткових вимог фінансового моніторингу. Проєкт постанови, який передбачав такі зміни, наразі не ухвалений і доопрацьовується, а впровадження нових норм буде супроводжуватися мінімум тримісячним перехідним періодом. Це важливо для бізнесу та громадян, які користуються платіжними послугами, оскільки зберігається чинний порядок проведення операцій. У сфері ФОП податкові консультанти наголошують на правильному оформленні донатів, які не є доходом ФОПа, а оподатковуються як доходи фізичних осіб. Для уникнення податкових ризиків рекомендується оформлювати такі надходження як оплату за послуги відповідно до КВЕДів. Також банки, як KredoBank, впроваджують сучасні цифрові інструменти ідентифікації клієнтів, що відповідає вимогам фінансового моніторингу та підвищує безпеку банківських операцій. Загалом, тенденції свідчать про посилення контролю та підвищення прозорості у сфері фінансового моніторингу в Україні.
LIGA ZAKON, 09 жовтня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
+1
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+7
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+1
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+3
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+2
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+1
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві