Головне за 17.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14368 джерел

Виявлено: 22 публікації за 17 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ пропонує посилити фінансовий моніторинг ФОП через схеми дропів та впровадження цифрових технологій і санкційного комплаєнсу для мінімізації ризиків у бізнесі

Останні новини у сфері фінансового моніторингу в Україні свідчать про посилення контролю над діяльністю фізичних осіб-підприємців (ФОП), зокрема через боротьбу з використанням схем дропів. Національний банк України ініціює зміни, які передбачають обов’язкову перевірку фінансової діяльності ФОП перед їх автоматичним припиненням, що має знизити ризики фінансових махінацій, торгівлі зброєю, наркотрафіку та терористичного фінансування. Водночас банки вимагають від ФОП чітких документів по транзакціях, щоб уникнути підозрілих операцій, а також рекомендують розділяти особисті та підприємницькі кошти. Важливим кроком у розвитку фінансового моніторингу є впровадження цифрових технологій, зокрема використання електронного цифрового підпису (ЄЦП) для повної ідентифікації клієнтів у мікрокредитуванні. Це дозволяє знімати обмеження фінмоніторингових лімітів та підвищує безпеку операцій. Крім того, автоматизація комплаєнсу, застосування штучного інтелекту та сервісів для перевірки контрагентів стають стратегічними інструментами для юридичного бізнесу та фінансових установ, що підвищує ефективність контролю та знижує ризики людських помилок. У сфері санкційного комплаєнсу заплановано проведення вебінару, де розглянуть політику управління санкційними ризиками, алгоритми перевірки контрагентів та мінімізацію кримінальної відповідальності за порушення санкцій. Водночас судова практика підтверджує важливість дотримання законодавчих процедур при розкритті банківської таємниці, а випадки незаконного розголошення інформації про фінансові операції караються кримінальною відповідальністю. Загалом, тенденції свідчать про посилення державного фінансового моніторингу з акцентом на ризик-орієнтований підхід, цифровізацію та підвищення прозорості бізнес-процесів.