Головне за 18.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14368 джерел

Виявлено: 2 публікації за 18 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Викриття масштабних шахрайств у сфері державного фінансового моніторингу та рекомендації щодо захисту клієнтів від ризиків ідентифікації та верифікації

Останні випадки шахрайства у сфері державного фінансового моніторингу демонструють важливість посилення контролю та застосування ризик-орієнтованого підходу. У Італії 70-річний чоловік понад півстоліття прикидався незрячим, щоб отримувати державні виплати по інвалідності, що призвело до збитків на понад мільйон євро. Цей випадок вказує на прогалини у системі ідентифікації та верифікації клієнтів, а також на необхідність ретельного моніторингу суб’єктів державного фінансового моніторингу. Крім того, ризики шахрайства пов’язані з використанням номерів телефонів, прив’язаних до банківських рахунків, які є ключовими для ідентифікації клієнтів у фінансових операціях. Шахраї застосовують соціальну інженерію для викрадення таких номерів, що може призвести до несанкціонованих операцій та втрати коштів. Експерти рекомендують впроваджувати додаткові заходи безпеки, такі як прив’язка номера до паспорта, відключення віддаленої заміни SIM-карток та встановлення PIN-кодів. Ці події підкреслюють важливість впровадження національного ризик-профілю та застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу. Суб’єкти первинного та державного фінансового моніторингу повинні посилити процедури ідентифікації та верифікації клієнтів, а також удосконалити механізми контролю для запобігання шахрайству та забезпечення безпеки фінансової системи.