Головне за 20.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14369 джерел

Виявлено: 10 публікацій за 20 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ пропонує посилити фінансовий моніторинг через ускладнення закриття ФОП та уточнення критеріїв недостовірності у деклараціях публічних службовців у 2025 році

У 2025 році в Україні відбуваються важливі зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на підвищення прозорості та ефективності контролю за фінансовою діяльністю. Національний банк України ініціює ускладнення процедури закриття фізичних осіб-підприємців (ФОП) з метою запобігання використанню дроп-схем, що є одним із інструментів відмивання коштів. Запропоновано впровадити попередній аналіз діяльності ФОП перед їх закриттям, що дозволить перевірити обороти коштів і повноту сплати податків, а також створити реєстр посиленого моніторингу дропів для комплексної боротьби з шахрайством у цій сфері. Крім того, у Полтавській обласній військовій адміністрації роз’яснили важливі аспекти фінансового контролю публічних службовців, зокрема визначення недостовірних і неточних відомостей у деклараціях. Встановлено, що недостовірними вважаються відомості, які відрізняються від достовірних на суму понад 150 прожиткових мінімумів, що у 2025 році становить 454 200 грн. Також наголошено на процедурі перевірки необґрунтованості активів, яка передбачає можливість конфіскації активів у разі відсутності пояснень від декларанта. Ці нововведення підкреслюють важливість ризик-орієнтованого підходу у державному фінансовому моніторингу, зокрема у частині ідентифікації та верифікації клієнтів, а також формування національного ризик-профілю. Вони спрямовані на підвищення відповідальності суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу, що є ключовим для протидії фінансовим злочинам та забезпечення стабільності фінансової системи України.