забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 24.10.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14374 джерел
Виявлено: 26 публікацій за 24 жовтня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які нові заходи пропонує бізнес для боротьби з податковим дробленням?
Бізнес пропонує заборонити використання спрощеної системи оподаткування для дроблення великих груп компаній, запровадити штрафи за зловживання, а також надати банкам повноваження ідентифікувати пов'язані групи ФОП і інформувати контролюючі органи про ризикові операції. Джерело
-
Як банки обмежують перекази між фізичними особами відповідно до Меморандуму?
Банки встановлюють ліміти на перекази залежно від ризик-профілю клієнта: для високоризикових клієнтів – до 50 тис. грн на місяць, для середнього та низького ризику – до 100-150 тис. грн на місяць, а також застосовують посилену автентифікацію, особливо у нічний час. Джерело
-
Як відкриті дані допомагають у фінансовому моніторингу?
Відкриті дані та агрегатори інформації дозволяють банкам, податковим органам і бізнесу ефективно оцінювати ризики контрагентів, перевіряти тендери, виявляти підозрілі операції та уникати блокувань рахунків, підвищуючи прозорість і безпеку фінансових операцій. Джерело
-
Що передбачає регламент MiCA для криптокомпаній?
Регламент MiCA вимагає від криптокомпаній впровадження повноцінних AML/KYC процедур, призначення офіцера з фінансового моніторингу, ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та дотримання міжнародних стандартів для легальної роботи на ринку. Джерело
-
Як часто клієнти банків мають оновлювати свої персональні дані?
Частота оновлення даних залежить від рівня ризику клієнта: для високоризикових – раз на рік, для середнього ризику – раз на три роки, для низькоризикових – раз на п’ять років. Це необхідно для дотримання вимог фінансового моніторингу. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Фінансовий моніторинг 2025: посилення контролю, нові обмеження для банківських операцій та впровадження AML/KYC у криптосекторі відповідно до міжнародних стандартів
У 2025 році фінансовий моніторинг в Україні та світі зазнає значних змін, спрямованих на посилення контролю за фінансовими операціями та запобігання відмиванню коштів і ухиленню від оподаткування. Європейська Бізнес Асоціація ініціює заборону використання спрощеної системи оподаткування для дроблення великих компаній, що дозволяє уникати податків, а Національний банк України надає рекомендації щодо виявлення таких схем. Водночас банки та платіжні провайдери впроваджують нові правила, зокрема обмеження на перекази між фізичними особами залежно від ризик-профілю клієнта, а також посилену автентифікацію операцій у нічний час. Важливою складовою сучасного фінансового моніторингу є використання відкритих даних та агрегаторів інформації, що дозволяє банкам, податковим органам і бізнесу ефективно оцінювати ризики контрагентів, перевіряти тендери та публічні закупівлі, а також уникати блокувань рахунків. Оновлення персональних даних клієнтів у банках, зокрема в Ощадбанку, відбувається відповідно до законодавчих вимог з урахуванням рівня ризику, що сприяє підвищенню прозорості та безпеки фінансових операцій. У криптосекторі з 2024 року діє регламент MiCA, який встановлює жорсткі вимоги до AML/KYC процедур, включно з ідентифікацією клієнтів, моніторингом транзакцій та призначенням офіцера з фінансового моніторингу. Це забезпечує відповідність міжнародним стандартам і дозволяє криптобізнесу легально працювати на ринку. Загалом, 2025 рік характеризується інтеграцією сучасних технологій, міжнародних норм та підвищенням відповідальності суб’єктів фінансового моніторингу для забезпечення прозорості, безпеки та стабільності фінансової системи.
LIGA ZAKON, 24 жовтня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
+2
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+34
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+4
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+8
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+40
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+6
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+1
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+5
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві