Головне за 25.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14374 джерел

Виявлено: 5 публікацій за 25 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нові практики фінансового моніторингу в Україні: права клієнтів при арешті коштів, вимоги до ідентифікації при купівлі нерухомості та міжнародна співпраця у сфері фінансового контролю

У 2025 році в Україні посилюється увага до фінансового моніторингу як на рівні державних органів, так і серед суб’єктів первинного моніторингу, таких як банки та нотаріуси. Зокрема, Ощадбанк частіше блокує рахунки клієнтів у рамках фінансового моніторингу або за рішеннями виконавчих служб, проте закон дозволяє громадянам використовувати частину коштів навіть після арешту, що є важливим для збереження базових фінансових потреб. Для цього необхідно подати відповідні документи та заяву виконавцю, що демонструє застосування ризик-орієнтованого підходу у практиці фінансового моніторингу. При купівлі нерухомості нотаріуси та банки, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу, зобов’язані ретельно перевіряти джерела походження коштів клієнтів. Це включає збір документів, що підтверджують доходи та законність коштів, а також ідентифікацію і верифікацію клієнта. Відсутність належної документації може призвести до затримок угод, що підкреслює важливість дотримання вимог законодавства про фінансовий моніторинг. На міжнародному рівні НАЗК та молдовський Національний орган доброчесності (ANI) уклали меморандум про співпрацю, спрямований на обмін досвідом у сфері фінансового контролю, запобігання конфлікту інтересів та впровадження сучасних ІТ-рішень. Ця співпраця підсилює інституційну спроможність обох органів і підтримує євроінтеграційні прагнення України та Молдови, демонструючи важливість координації у сфері державного фінансового моніторингу та боротьби з корупцією.