забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 27.10.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14375 джерел
Виявлено: 51 публікація за 27 жовтня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Чому банки в Україні блокують рахунки клієнтів?
Банки блокують рахунки через підозрілі фінансові операції, невідповідність профілю клієнта, регулярні перекази від різних осіб, операції з криптовалютою та використання «тригерних» слів у призначенні платежів. Блокування відбувається автоматично без попередження. Джерело
-
Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?
Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку ризиків клієнта і операцій, формування профілю ризику та застосування відповідних заходів перевірки. Це дозволяє банкам ефективно управляти ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму. Джерело
-
Як уникнути блокування рахунку через фінансовий моніторинг?
Важливо надавати банку достовірні документи, підтверджувати походження коштів, уникати підозрілих операцій і «тригерних» слів у призначенні платежів. Також слід своєчасно реагувати на запити банку і дотримуватися вимог законодавства. Джерело
-
Чому Україна втрачає ініціативу в FATF?
Через пасивність Державної служби фінансового моніторингу України, яка не проявляє активності у висвітленні фінансових загроз з боку Росії, Україна втрачає вплив у FATF, що ускладнює міжнародну координацію у боротьбі з відмиванням грошей. Джерело
-
Які зміни у фінансовому моніторингу впроваджує Міністерство фінансів України?
Мінфін впроваджує євроінтеграційні реформи, готує приєднання до SEPA, оновлює законодавство відповідно до стандартів ЄС і FATF, реформує митницю та підтримує малий бізнес через кредитні програми. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Українські банки посилюють фінансовий моніторинг: автоматичне блокування рахунків через «тригери» у платежах, ризик-орієнтований підхід та втрата ініціативи України в FATF
В Україні банки дедалі активніше застосовують фінансовий моніторинг, що призводить до частих випадків автоматичного блокування рахунків клієнтів. Основними причинами є підозрілі операції, невідповідність фінансового профілю клієнта, регулярні перекази від різних осіб, а також використання у призначенні платежів «тригерних» слів, таких як «за крипту», «обмін валют», «за товар/послугу» (якщо отримувач не є ФОП) та «повернення боргу». Банки вимагають підтвердження походження коштів, а відсутність документів часто призводить до блокування без попередження. Законодавство України, зокрема Закон №361 та постанова НБУ №65, регламентують застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу. Банки формують профілі клієнтів, оцінюють рівень ризику та застосовують відповідні заходи перевірки. Спрощені процедури передбачені для клієнтів із низьким ризиком, тоді як для клієнтів із підвищеним ризиком застосовуються більш суворі заходи. На міжнародному рівні Україна втрачає ініціативу у FATF через пасивність Державної служби фінансового моніторингу, що не проявляє активності у висвітленні фінансових загроз з боку Росії. Водночас Міністерство фінансів України звітує про стабільність державних фінансів та впровадження євроінтеграційних реформ, зокрема у сфері фінансового моніторингу, гармонізації законодавства з європейськими стандартами та підтримки малого бізнесу. Для бізнесу та фізичних осіб важливо розуміти механізми фінансового моніторингу, своєчасно надавати підтверджуючі документи та уникати операцій, що можуть викликати підозру. Використання сучасних інструментів аналізу ризиків і публічних даних допомагає знизити ймовірність блокування рахунків і забезпечити фінансову безпеку. Водночас необхідно посилювати міжнародну координацію та активність у протидії фінансовим загрозам, особливо у контексті війни та санкцій проти Росії.
LIGA ZAKON, 27 жовтня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+21
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+4
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+6
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+21
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+1
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+3
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві