Головне за 28.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14373 джерел

Виявлено: 55 публікацій за 28 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховна Рада ініціює створення реєстру «дропів» для посиленого фінансового моніторингу: банки отримають обов’язкові ліміти та нові інструменти контролю операцій у 2025 році

У 2025 році в Україні відбувається активне посилення фінансового моніторингу, що супроводжується як законодавчими ініціативами, так і практичними заходами банків та контролюючих органів. Верховна Рада зареєструвала законопроєкт №14161, який передбачає створення Реєстру осіб, платіжні операції яких підлягають посиленому контролю — так званого реєстру «дропів». Цей реєстр, який веде Національний банк України, дозволить банкам застосовувати обов’язкові ліміти на платежі та обмежувати кількість карток для клієнтів, що потрапили до списку, що значно ускладнить використання платіжної інфраструктури у тіньових схемах та шахрайстві. Паралельно банки активізували застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу, що призводить до масових блокувань рахунків за операції, які не відповідають фінансовому профілю клієнта або мають ознаки підозрілої діяльності. Закон №361-IX та постанова НБУ №65 регламентують процедури зупинки операцій, перевірок і взаємодії з клієнтами. Водночас податкові органи посилюють контроль за банківськими картками фізичних осіб, отримуючи інформацію через держфінмоніторинг та судові процедури, що дозволяє виявляти ухилення від оподаткування. Окремо слід відзначити активність Національного агентства з питань запобігання корупції (НАЗК) у співпраці з міжнародними партнерами, такими як МВФ та Світовий банк, для підвищення ефективності антикорупційної системи та вдосконалення інструментів фінансового контролю. Водночас Національний банк виявив серйозні порушення у діяльності окремих банків, зокрема ПАТ «МТБ Банк», що свідчить про необхідність жорсткішого нагляду та санкцій. Ці події свідчать про системний підхід держави до посилення фінансового моніторингу, боротьби з відмиванням коштів та корупцією, що має важливе значення для стабільності фінансової системи України та підвищення довіри до неї. Водночас бізнесу та громадянам варто бути уважними до нових правил, своєчасно реагувати на запити банків та контролюючих органів, а також дотримуватися вимог законодавства, щоб уникнути блокувань та штрафів.