Головне за 31.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14369 джерел

Виявлено: 18 публікацій за 31 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НКЦПФР роз’яснює правила визначення бенефіціарів, банки посилюють фінансовий моніторинг, а бізнес переходить на дистанційний банкінг: нові виклики та рішення у сфері фінансового моніторингу в Україні

У сфері фінансового моніторингу в Україні відбуваються важливі зміни та посилення контролю, що стосуються як державних регуляторів, так і банків та бізнесу. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) надала детальні рекомендації щодо ідентифікації кінцевих бенефіціарних власників, що є ключовим елементом для суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Визначення та верифікація бенефіціарів допомагають підвищити прозорість фінансових операцій і знизити ризики шахрайства, а у разі неможливості встановлення таких даних суб’єкти зобов’язані відмовитися від співпраці з клієнтом. Одночасно українські банки посилюють фінансовий моніторинг, що призводить до збільшення випадків блокування рахунків через підозрілі операції, зокрема великі суми готівки, операції з криптовалютою та невідповідність доходів клієнтів. Банки застосовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи клієнтів за різними критеріями, і радять дотримуватися правил фінансової гігієни для уникнення проблем. Водночас оновлені ліміти на перекази та посилений податковий контроль вимагають від клієнтів більшої прозорості у фінансових операціях. Для малого та середнього бізнесу відкриваються нові можливості дистанційного банкінгу, що дозволяє отримувати повний спектр банківських послуг онлайн — від відкриття рахунку до оформлення кредитів і міжнародних платежів. Цей перехід супроводжується впровадженням багаторівневих заходів безпеки, таких як двофакторна автентифікація та кваліфікований електронний підпис. Водночас експерти звертають увагу на поширення схем дроблення бізнесу, які ускладнюють фінансовий моніторинг і податковий контроль, та наголошують на необхідності законодавчих змін і комплексної реформи для боротьби з ухиленням від сплати податків. Приклади міжнародних кейсів, як-от шахрайство у World Athletics, демонструють важливість ефективного внутрішнього контролю та застосування ризик-орієнтованого підходу для запобігання фінансовим зловживанням. Загалом, розвиток нормативної бази, технологічні інновації та посилення контролю створюють нові виклики та можливості для учасників фінансового ринку в Україні.