забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 01.11.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14369 джерел
Виявлено: 6 публікацій за 1 листопада
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які основні критерії ризику для блокування банківських рахунків в Україні?
Основні критерії включають незвичайні великі зняття готівки, великі онлайн-покупки, операції з криптовалютою понад 30 тисяч гривень, невідповідність доходам клієнта та відсутність пояснень щодо джерел коштів. Джерело
-
Що робити, якщо банк безпідставно заблокував рахунок ФОП?
Потрібно перевірити підстави блокування, звернутися зі скаргою до НБУ, фінансового моніторингу або банківського омбудсмена, а у разі тривалого блокування – готувати позов для захисту прав. Джерело
-
Як постанови НБУ впливають на фінансовий моніторинг і блокування карток?
Постанова НБУ №65 посилила фінансовий моніторинг, що призвело до масового блокування карток при підозрі на ризикові операції, навіть серед пенсіонерів та домашніх працівників. Джерело
-
Як великі банки реагують на підозрілі транзакції, пов’язані з кримінальною діяльністю?
Великі банки, як JP Morgan, подають звіти про підозрілу діяльність регуляторам, інформуючи про транзакції, які можуть бути пов’язані з криміналом, але ефективність реакції правоохоронців залежить від їх дій. Джерело
-
Чому платіжні системи, як Visa, відмовляються обслуговувати деяких клієнтів?
Visa застосовує ризик-орієнтований підхід і відмовляється працювати з клієнтами, які мають сумнівну фінансову репутацію або пов’язані з відмиванням коштів, щоб захистити свою репутацію. Джерело
-
Які міжнародні кроки роблять країни для посилення фінансового моніторингу?
Країни, як Камбоджа у співпраці зі США, посилюють фінансовий контроль і борються з транснаціональним шахрайством, щоб відповідати міжнародним стандартам і бути надійними партнерами. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Загострення фінансового моніторингу в Україні: масові блокування рахунків, законні підстави та міжнародний досвід у боротьбі з ризиками відмивання коштів
В Україні банки посилюють фінансовий моніторинг, що призводить до масових блокувань рахунків клієнтів, включно з ФОП та пенсіонерами. Постанова НБУ №65 визначає критерії ризику, серед яких незвичайні операції з готівкою, великі онлайн-покупки, операції з криптовалютою та невідповідність доходам. Банки зобов’язані надавати клієнтам обґрунтування блокувань і можливість усунути порушення, а клієнтам радять дотримуватися правил фінансової гігієни та зберігати документи, що підтверджують законність операцій. Правова допомога стає важливою у випадках безпідставного блокування, коли клієнти можуть звертатися зі скаргами до НБУ, фінансового моніторингу або банківського омбудсмена, а також готувати позови для захисту своїх прав. Водночас, на міжнародному рівні, приклад JP Morgan демонструє, як великі банки здійснюють моніторинг підозрілих транзакцій, пов’язаних із кримінальною діяльністю, і своєчасно інформують регуляторів, хоча ефективність реакції правоохоронних органів залишається під питанням. Також важливим є ризик-орієнтований підхід, який застосовується платіжними системами, як-от Visa, що відмовляються обслуговувати клієнтів із сумнівною фінансовою репутацією, очищуючи ринок від недобросовісних гравців. Співпраця між країнами, як у випадку Камбоджі та США, спрямована на посилення фінансового контролю та боротьбу з шахрайством, що є частиною глобального тренду у сфері державного фінансового моніторингу.
LIGA ZAKON, 01 листопада 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
+2
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+34
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+4
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+8
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+40
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+6
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+1
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+5
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві