забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 02.11.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14369 джерел
Виявлено: 7 публікацій за 2 листопада
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що таке реєстр 'дропів' і які ризики він несе для звичайних громадян?
Реєстр 'дропів' — це законодавча ініціатива, яка передбачає створення списку осіб, що передають свої банківські рахунки або картки у користування іншим. Відсутність чітких критеріїв і визначень у законопроєкті може призвести до необґрунтованого внесення добросовісних громадян до цього списку, що створює ризики для їхніх фінансових прав. Джерело
-
Як нові правила фінансового моніторингу впливають на контроль банків за переказами?
З жовтня 2025 року банки отримали розширені повноваження контролювати перекази між фізичними особами, особливо якщо сума перевищує 30 000 гривень. Вони можуть блокувати рахунки, вимагати документи та вести реєстри ризикових клієнтів, що допомагає боротися з відмиванням коштів, але може ускладнити життя добросовісним користувачам. Джерело
-
Які проблеми виникають через відсутність чітких визначень у законопроєкті про реєстр 'дропів'?
Відсутність чітких визначень поняття 'передача рахунку' залишає простір для різних тлумачень, що може призвести до зловживань і необґрунтованого притягнення до відповідальності осіб, які не порушували закон. Це також створює непрозорість і ускладнює захист прав клієнтів. Джерело
-
Що робити, якщо банк заблокував рахунок у рамках фінансового моніторингу?
Якщо банк заблокував рахунок, клієнту слід надати запитувані документи та пояснення щодо джерел доходів. Це стандартна процедура посиленого фінансового моніторингу, спрямована на запобігання відмиванню коштів. Відсутність пояснень може призвести до тривалих обмежень доступу до рахунку. Джерело
-
Як державні банки контролюють фінансові операції клієнтів, пов’язаних із гральним бізнесом?
Державні банки, зокрема Sense Bank, суворо контролюють фінансові операції клієнтів грального бізнесу, особливо тих, що пов’язані з країнами-агресорами. Працівники банку зобов’язані дотримуватися законодавства і не піддаватися тиску чи неправомірним винагородам, щоб запобігти легалізації злочинних доходів. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
В Україні посилюють фінансовий моніторинг: нові правила банківського контролю та ризики від впровадження реєстру 'дропів' без чітких критеріїв
В Україні триває активне посилення системи фінансового моніторингу, що включає як розширення повноважень банків у контролі за грошовими переказами, так і законодавчі ініціативи щодо створення реєстру осіб, які передають свої рахунки у користування іншим, так званих 'дропів'. Працівники державних банків, зокрема Sense Bank, наголошені на важливості дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу, особливо щодо клієнтів грального бізнесу, що пов’язаний із країнами-агресорами. Водночас, тимчасова слідча комісія Верховної Ради контролює дотримання цих норм у режимі реального часу. Законопроєкт №14161 про створення реєстру 'дропів' викликає значні дискусії через відсутність чітких визначень і критеріїв, що може призвести до необґрунтованого внесення до списку добросовісних громадян. Визначення ознак передачі рахунку залишено на розсуд Національного банку та банківських установ, що створює ризики непрозорості та потенційних зловживань. Експерти та народні депутати застерігають, що це може негативно вплинути на права клієнтів та ускладнити їх фінансову діяльність. Оновлені правила фінансового моніторингу, які набули чинності з жовтня 2025 року, розширили контроль банків за переказами між фізичними особами, встановивши поріг у 30 000 гривень для підвищеної уваги. Банки отримали право блокувати рахунки, вимагати документи та вести внутрішні реєстри ризикових клієнтів. Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою, відмиванням коштів і фінансуванням тероризму, але можуть створити додаткові труднощі для добросовісних громадян, які отримують допомогу від родичів або працюють неофіційно.
LIGA ZAKON, 02 листопада 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+2
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла