забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 03.11.2025 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14363 джерел
Виявлено: 34 публікації за 3 листопада
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які нові ліміти на перекази між картками запровадили українські банки з 1 листопада 2025 року?
Для клієнтів, які не підтвердили свої доходи або здійснюють підозрілі операції, банки знизили ліміт на перекази між картками до 50 тис. грн на місяць. Це рішення ухвалюється автоматично за внутрішніми алгоритмами банків. Джерело
-
Що повинні робити фінансові компанії в Україні для дотримання вимог фінансового моніторингу?
Фінансові компанії мають призначити відповідального працівника, організувати належну перевірку клієнтів (ідентифікація, верифікація), працювати з політично значущими особами та забезпечувати регулярне навчання персоналу. Всі ці процеси мають бути задокументовані у внутрішніх документах. Джерело
-
Яка рекомендована сума платежів через банківську картку, щоб уникнути фінансового моніторингу?
Платежі до 30 тис. грн на місяць вважаються дрібними і зазвичай не підпадають під фінансовий моніторинг. Якщо сума операцій перевищує цей поріг, банк може вимагати підтвердження джерела коштів. Джерело
-
Які порушення виявлено у банку «Кредит-Дніпро» у сфері онлайн-гемблінгу?
Банк «Кредит-Дніпро» став ключовим елементом схеми централізації фінансових потоків онлайн-казино, порушуючи вимоги фінансового моніторингу. Через банк здійснюється легалізація коштів, а посадові особи отримують відкати за приховування сумнівних операцій. Джерело
-
Які рекомендації надала Рахункова палата щодо фінансування відбудови України?
Рахункова палата рекомендує законодавчо врегулювати порядок розподілу коштів Фонду ліквідації наслідків збройної агресії та прискорити впровадження цифрової системи DREAM для забезпечення прозорості і контролю за фінансуванням відновлення. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
В Україні з 1 листопада 2025 року запроваджено нові жорсткі ліміти на перекази для ризикових клієнтів банків, посилено вимоги фінансового моніторингу для фінкомпаній, а також розпочато розслідування масштабних порушень у сфері онлайн-гемблінгу та прозорості фінансування відбудови
З 1 листопада 2025 року українські банки почали застосовувати нові жорсткі ліміти на перекази між картками для клієнтів, які не можуть підтвердити свої доходи або здійснюють підозрілі операції. Для таких осіб ліміт знижено до 50 тис. грн на місяць, що є частиною посилення державного фінансового моніторингу та боротьби з відмиванням коштів. Банки використовують внутрішні алгоритми для ідентифікації ризикових клієнтів і можуть вимагати підтвердження джерела коштів, особливо при регулярних нетипових операціях. Експерти радять клієнтам своєчасно оновлювати дані та надавати документи про доходи, а також попереджати банки про великі разові перекази, щоб уникнути блокувань. Фінансові компанії в Україні зобов’язані дотримуватися вимог законодавства щодо фінансового моніторингу, що включає призначення відповідального працівника, організацію належної перевірки клієнтів (ідентифікація, верифікація), роботу з політично значущими особами та регулярне навчання персоналу. Невиконання цих вимог призводить до застосування штрафів та інших заходів впливу з боку Національного банку України. Рекомендована сума платежів через картку для уникнення фінмоніторингу становить до 30 тис. грн на місяць. У сфері онлайн-гемблінгу виявлено масштабні порушення: банк «Кредит-Дніпро», пов’язаний з бізнесменом Ярославським, фактично став фінансовою основою для обслуговування онлайн-казино, порушуючи вимоги фінансового моніторингу. Через банк здійснюється легалізація коштів, а посадові особи отримують відкати за приховування сумнівних операцій. Офіс генерального прокурора розпочав кримінальне провадження за фактом створення організованої злочинної групи. Також Рахункова палата оприлюднила результати аудиту прозорості фінансування відбудови України, вказавши на необхідність законодавчого врегулювання та впровадження цифрових систем контролю для підвищення ефективності використання коштів.
LIGA ZAKON, 03 листопада 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+6
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+1
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+6
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла
Курси валют: аналітика та огляди трендів
Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії
Кібербезпека та захист даних
+2
Про що тема: Інформаційна безпека та захист персональних даних на підприємстві