Що таке ФОП-дропи і як НБУ планує боротися з ними?

ФОП-дропи — це фіктивні фізичні особи-підприємці, які використовуються для проведення сумнівних фінансових операцій, зокрема відмивання грошей. НБУ планує ускладнити процедуру закриття ФОП, запровадивши поетапне закриття з перевіркою фінансових операцій та поданням ліквідаційної декларації.

Які нові вимоги до банків щодо контролю фінансових операцій в Україні?

Банки зобов'язані проводити ідентифікацію клієнтів, аналізувати ризики, здійснювати постійний моніторинг операцій та забезпечувати прозорість транзакцій, включаючи вказування повної юридичної назви отримувача та реквізитів сторін у кожній операції.

Які резонансні випадки відмивання грошей були викриті в Україні останнім часом?

Одним із резонансних випадків стало викриття організованої злочинної групи у Києві, яка під виглядом агентства нерухомості займалась відмиванням російських грошей та виведенням коштів українських корупціонерів через інвестиції у сумнівний будівельний проєкт у Дубаї.

Як посилення фінансового моніторингу впливає на добросовісних підприємців?

Запропоновані зміни не створять труднощів для добросовісних підприємців, оскільки основні заходи спрямовані на ускладнення використання фіктивних ФОП-дропів для шахрайських схем, а не на обмеження законної діяльності.

Головне за 07.10.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14357 джерел

Виявлено: 42 публікації за 7 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які банки в Україні отримали штрафи за порушення фінансового моніторингу у вересні 2025 року?

У вересні 2025 року Національний банк України наклав штрафи на три банки та десять небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню грошей, зокрема за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недостатню перевірку клієнтів. Джерело
Що таке ФОП-дропи і як НБУ планує боротися з ними?

ФОП-дропи — це фіктивні фізичні особи-підприємці, які використовуються для проведення сумнівних фінансових операцій, зокрема відмивання грошей. НБУ планує ускладнити процедуру закриття ФОП, запровадивши поетапне закриття з перевіркою фінансових операцій та поданням ліквідаційної декларації. Джерело
Які нові вимоги до банків щодо контролю фінансових операцій в Україні?

Банки зобов'язані проводити ідентифікацію клієнтів, аналізувати ризики, здійснювати постійний моніторинг операцій та забезпечувати прозорість транзакцій, включаючи вказування повної юридичної назви отримувача та реквізитів сторін у кожній операції. Джерело
Які резонансні випадки відмивання грошей були викриті в Україні останнім часом?

Одним із резонансних випадків стало викриття організованої злочинної групи у Києві, яка під виглядом агентства нерухомості займалась відмиванням російських грошей та виведенням коштів українських корупціонерів через інвестиції у сумнівний будівельний проєкт у Дубаї. Джерело
Як посилення фінансового моніторингу впливає на добросовісних підприємців?

Запропоновані зміни не створять труднощів для добросовісних підприємців, оскільки основні заходи спрямовані на ускладнення використання фіктивних ФОП-дропів для шахрайських схем, а не на обмеження законної діяльності. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні посилено фінансовий моніторинг та боротьбу з відмиванням грошей: санкції НБУ, розслідування шахрайських схем та нові правила для ФОП-дропів у 2025 році

У вересні 2025 року Національний банк України застосував штрафні санкції до низки банків та небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та валютного контролю. Основні порушення стосувалися неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатньої перевірки клієнтів, несвоєчасного подання інформації та відсутності автоматизованих систем моніторингу фінансових операцій. Ці дії свідчать про посилення контролю регулятора над фінансовими установами та прагнення підвищити прозорість фінансових потоків в Україні. Одним із резонансних випадків стало викриття організованої злочинної групи у Києві, яка під виглядом агентства нерухомості THE YARD займалась відмиванням російських грошей та виведенням коштів українських корупціонерів через інвестиції у сумнівний будівельний проєкт у Дубаї. Фігуранти справи перебувають під слідством у кількох кримінальних провадженнях, а один із потерпілих зазнав нападу після подання заяви про шахрайство. Такі випадки підкреслюють актуальність посилення фінансового моніторингу та боротьби з легалізацією злочинних доходів. Крім того, Національний банк готує зміни до правил закриття ФОП, спрямовані на ускладнення використання фіктивних підприємців (ФОП-дропів) для відмивання грошей та ухилення від податків. Запропоновано поетапне закриття ФОП із перевіркою фінансових операцій і поданням ліквідаційної декларації, що має зменшити ризики шахрайства, не створюючи труднощів для добросовісних підприємців. Також посилено вимоги до банків щодо ідентифікації клієнтів, моніторингу операцій та прозорості транзакцій, що підвищує рівень контролю за сумнівними фінансовими операціями в Україні.

LIGA ZAKON, 07 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема стосується організації та контролю процесів переробки деревини, дотримання технічних стандартів, екологічних вимог і безпеки праці на деревообробних підприємствах

Деревообробне виробництво

Про що тема: Тема стосується організації та контролю процесів переробки деревини, дотримання технічних стандартів, екологічних вимог і безпеки праці на деревообробних підприємствах

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Новини, офіційні роз’яснення, судова практику та експертні матеріали, що стосуються авторського права, реєстрації та захисту торговельних марок, боротьби з порушеннями прав інтелектуальної власності, а також змін у законодавстві у цій сфері

Інтелектуальна власність, авторське право і торговельні марки +3

Про що тема: Новини, офіційні роз’яснення, судова практику та експертні матеріали, що стосуються авторського права, реєстрації та захисту торговельних марок, боротьби з порушеннями прав інтелектуальної власності, а також змін у законодавстві у цій сфері

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +2

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Сфера поштового зв’язку охоплює надання та контроль послуг поштового обслуговування, що регулюється спеціальним законодавством. Для бізнесу та юристів це важливо для дотримання ліцензійних умов, участі в державних реєстрах і забезпечення прав споживачів.

Поштовий зв’язок та поштові послуги

Про що тема: Сфера поштового зв’язку охоплює надання та контроль послуг поштового обслуговування, що регулюється спеціальним законодавством. Для бізнесу та юристів це важливо для дотримання ліцензійних умов, участі в державних реєстрах і забезпечення прав споживачів.

Телеком та зв'язок

Про регулювання видобування, обробки, транспортування та реалізації нафти й природного газу, що критично важливо для енергетичної безпеки, інвестицій у галузь та дотримання ліцензійних умов діяльності

Ринок нафти і газу

Про що тема: Про регулювання видобування, обробки, транспортування та реалізації нафти й природного газу, що критично важливо для енергетичної безпеки, інвестицій у галузь та дотримання ліцензійних умов діяльності

Паливно-енергетичний комплекс Транспорт Металургія Митниця та ЗЕД

Про правове регулювання екологічних вимог до виробництв, включно з дозволами, перевірками, стандартами викидів і гармонізацією з європейськими нормами

Екологічне регулювання +3

Про що тема: Про правове регулювання екологічних вимог до виробництв, включно з дозволами, перевірками, стандартами викидів і гармонізацією з європейськими нормами

Паливно-енергетичний комплекс Будівельна діяльність Транспорт Агропромисловий комплекс Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

Тема стосується правових форм користування землею, зокрема умов доступу, володіння та користування земельними ділянками різних форм власності

Землекористування +2

Про що тема: Тема стосується правових форм користування землею, зокрема умов доступу, володіння та користування земельними ділянками різних форм власності

ЖКГ, ОСББ Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс

Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин

Єдині та Державні реєстри Міністерства юстиції України

Про що тема: Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин

ЖКГ, ОСББ Будівельна діяльність Транспорт Управління активами