Які банки в Україні отримали найбільші штрафи за порушення фінансового моніторингу у 2025 році?

Найбільші штрафи отримали Асвіо Банк, Мотор-Банк, інтернет-платформа іPay та Банк Альянс. Порушення стосувалися неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатньої перевірки клієнтів та несвоєчасного надання інформації регулятору.

Які нові правила контролю за картковими переказами в Україні діють з жовтня 2025 року?

З 1 жовтня 2025 року банки мають право посилено контролювати перекази понад 30 тисяч гривень, запитувати документи про походження коштів та блокувати рахунки у разі підозр. Це спрямовано на боротьбу з відмиванням грошей та підвищення прозорості фінансових операцій.

Як Держфінмоніторинг виявляє підозрілі фінансові операції?

Держфінмоніторинг застосовує транзакційний аналіз для виявлення підозрілих операцій, зокрема криптовалютних переказів, які можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю, наприклад, обігом наркотиків. Це допомагає запобігати відмиванню доходів.

Чому Банк Альянс оскаржує штраф від НБУ?

Банк Альянс оскаржує штраф у суді, оскільки вважає, що накладені санкції за порушення фінансового моніторингу є необґрунтованими. НБУ ж наполягає на законності рішення через системні порушення банком вимог законодавства.

Які ризики фінансування тероризму враховуються при фінансовому моніторингу?

Фінансовий моніторинг враховує ризики, пов'язані з операціями клієнтів у сферах азартних ігор, нерухомості, дорогоцінних металів, державних закупівель та інших галузях, де можливі корупційні ризики або фінансування тероризму.

Головне за 08.10.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14359 джерел

Виявлено: 33 публікації за 8 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які банки в Україні отримали найбільші штрафи за порушення фінансового моніторингу у 2025 році?

Найбільші штрафи отримали Асвіо Банк, Мотор-Банк, інтернет-платформа іPay та Банк Альянс. Порушення стосувалися неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатньої перевірки клієнтів та несвоєчасного надання інформації регулятору. Джерело
Які нові правила контролю за картковими переказами в Україні діють з жовтня 2025 року?

З 1 жовтня 2025 року банки мають право посилено контролювати перекази понад 30 тисяч гривень, запитувати документи про походження коштів та блокувати рахунки у разі підозр. Це спрямовано на боротьбу з відмиванням грошей та підвищення прозорості фінансових операцій. Джерело
Як Держфінмоніторинг виявляє підозрілі фінансові операції?

Держфінмоніторинг застосовує транзакційний аналіз для виявлення підозрілих операцій, зокрема криптовалютних переказів, які можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю, наприклад, обігом наркотиків. Це допомагає запобігати відмиванню доходів. Джерело
Чому Банк Альянс оскаржує штраф від НБУ?

Банк Альянс оскаржує штраф у суді, оскільки вважає, що накладені санкції за порушення фінансового моніторингу є необґрунтованими. НБУ ж наполягає на законності рішення через системні порушення банком вимог законодавства. Джерело
Які ризики фінансування тероризму враховуються при фінансовому моніторингу?

Фінансовий моніторинг враховує ризики, пов'язані з операціями клієнтів у сферах азартних ігор, нерухомості, дорогоцінних металів, державних закупівель та інших галузях, де можливі корупційні ризики або фінансування тероризму. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилює контроль за фінансовими операціями в Україні: штрафи банкам за порушення фінмоніторингу, нові правила карткових переказів та розслідування відмивання доходів у 2025 році

У 2025 році Національний банк України активізував заходи контролю за фінансовими операціями, накладаючи значні штрафи на банки та небанківські фінансові установи за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Найбільші штрафи отримали Асвіо Банк, Мотор-Банк, інтернет-платформа іPay та Банк Альянс, який оскаржує санкції в суді. Порушення включають неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів із високим рівнем ризику, а також несвоєчасне надання інформації регулятору. З 1 жовтня 2025 року в Україні набули чинності оновлені правила фінансового моніторингу, що передбачають посилений контроль за картковими переказами понад 30 тисяч гривень. Банки отримали розширені повноваження для аналізу транзакцій, ідентифікації клієнтів та запиту додаткових документів, що сприяє боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Це також підвищує прозорість фінансових операцій та зменшує ризики шахрайства. Крім того, Держфінмоніторинг виявив підозрілі криптовалютні перекази на мільйони гривень, пов'язані з незаконним обігом наркотиків, що свідчить про активне застосування транзакційного аналізу у виявленні сумнівних операцій. Журналістські розслідування також вказують на можливі випадки відмивання грошей та податкових зловживань серед високопосадовців, що підкреслює важливість посилення контролю та прозорості у фінансовій сфері України.

LIGA ZAKON, 08 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює процеси правового оформлення, адміністрування і контролю технічної допомоги, що надається Україні з-за кордону, і є критично важливою для ефективного використання ресурсів у сфері розвитку, реформ та інфраструктурних проєктів

Міжнародна технічна допомога +2

Про що тема: Тема охоплює процеси правового оформлення, адміністрування і контролю технічної допомоги, що надається Україні з-за кордону, і є критично важливою для ефективного використання ресурсів у сфері розвитку, реформ та інфраструктурних проєктів

Тема стосується організації та контролю процесів переробки деревини, дотримання технічних стандартів, екологічних вимог і безпеки праці на деревообробних підприємствах

Деревообробне виробництво +2

Про що тема: Тема стосується організації та контролю процесів переробки деревини, дотримання технічних стандартів, екологічних вимог і безпеки праці на деревообробних підприємствах

Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс"

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Новини, офіційні роз’яснення, судова практику та експертні матеріали, що стосуються авторського права, реєстрації та захисту торговельних марок, боротьби з порушеннями прав інтелектуальної власності, а також змін у законодавстві у цій сфері

Інтелектуальна власність, авторське право і торговельні марки +51

Про що тема: Новини, офіційні роз’яснення, судова практику та експертні матеріали, що стосуються авторського права, реєстрації та захисту торговельних марок, боротьби з порушеннями прав інтелектуальної власності, а також змін у законодавстві у цій сфері

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +29

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Сфера поштового зв’язку охоплює надання та контроль послуг поштового обслуговування, що регулюється спеціальним законодавством. Для бізнесу та юристів це важливо для дотримання ліцензійних умов, участі в державних реєстрах і забезпечення прав споживачів.

Поштовий зв’язок та поштові послуги +4

Про що тема: Сфера поштового зв’язку охоплює надання та контроль послуг поштового обслуговування, що регулюється спеціальним законодавством. Для бізнесу та юристів це важливо для дотримання ліцензійних умов, участі в державних реєстрах і забезпечення прав споживачів.

Телеком та зв'язок

Про регулювання видобування, обробки, транспортування та реалізації нафти й природного газу, що критично важливо для енергетичної безпеки, інвестицій у галузь та дотримання ліцензійних умов діяльності

Ринок нафти і газу +8

Про що тема: Про регулювання видобування, обробки, транспортування та реалізації нафти й природного газу, що критично важливо для енергетичної безпеки, інвестицій у галузь та дотримання ліцензійних умов діяльності

Паливно-енергетичний комплекс Транспорт Металургія Митниця та ЗЕД

Про правове регулювання екологічних вимог до виробництв, включно з дозволами, перевірками, стандартами викидів і гармонізацією з європейськими нормами

Екологічне регулювання +9

Про що тема: Про правове регулювання екологічних вимог до виробництв, включно з дозволами, перевірками, стандартами викидів і гармонізацією з європейськими нормами

Паливно-енергетичний комплекс Будівельна діяльність Транспорт Агропромисловий комплекс Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

Тема стосується правових форм користування землею, зокрема умов доступу, володіння та користування земельними ділянками різних форм власності

Землекористування +16

Про що тема: Тема стосується правових форм користування землею, зокрема умов доступу, володіння та користування земельними ділянками різних форм власності

ЖКГ, ОСББ Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс