Чому банки в Україні масово блокують рахунки клієнтів у 2025 році?

Банки посилили фінансовий моніторинг і блокують рахунки через підозрілі операції, великі суми готівки, операції з криптовалютою та використання у призначенні платежів слів-тригерів, що свідчить про можливе відмивання грошей або нелегальну діяльність.

Які слова у призначенні платежу можуть спричинити блокування рахунку?

Слова-тригери включають "за крипту", "обмін валют", "за товар/послугу" без статусу ФОП, а також регулярні перекази з призначенням "повернення боргу", які можуть викликати підозру у веденні нелегальної діяльності.

Які нові обмеження на готівкові розрахунки вводяться в ЄС з 2027 року?

В ЄС з 2027 року максимальний ліміт готівкових платежів становитиме 10 000 євро, а платежі понад 3 000 євро потребуватимуть пред’явлення документів, що спрямовано на підвищення прозорості та боротьбу з відмиванням грошей.

Як в Україні борються зі схемами дроблення бізнесу через ФОП?

Держава планує законодавчі зміни, перезавантаження податкової служби та впровадження стимулів для споживачів, щоб виявляти та припиняти схеми дроблення бізнесу, які дозволяють уникати повної сплати податків.

Що відомо про повернення Binance на ринок США?

Після помилування засновника Чанпена Чжао президентом США Binance може відновити діяльність у США, незважаючи на попередні звинувачення у порушенні законів про боротьбу з відмиванням грошей та виплату великих штрафів.

Головне за 31.10.2025 по темі: Про відмивання грошей

Експорт

Опрацьовано: 14369 джерел

Виявлено: 26 публікацій за 31 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому банки в Україні масово блокують рахунки клієнтів у 2025 році?

Банки посилили фінансовий моніторинг і блокують рахунки через підозрілі операції, великі суми готівки, операції з криптовалютою та використання у призначенні платежів слів-тригерів, що свідчить про можливе відмивання грошей або нелегальну діяльність. Джерело
Які слова у призначенні платежу можуть спричинити блокування рахунку?

Слова-тригери включають "за крипту", "обмін валют", "за товар/послугу" без статусу ФОП, а також регулярні перекази з призначенням "повернення боргу", які можуть викликати підозру у веденні нелегальної діяльності. Джерело
Які нові обмеження на готівкові розрахунки вводяться в ЄС з 2027 року?

В ЄС з 2027 року максимальний ліміт готівкових платежів становитиме 10 000 євро, а платежі понад 3 000 євро потребуватимуть пред’явлення документів, що спрямовано на підвищення прозорості та боротьбу з відмиванням грошей. Джерело
Як в Україні борються зі схемами дроблення бізнесу через ФОП?

Держава планує законодавчі зміни, перезавантаження податкової служби та впровадження стимулів для споживачів, щоб виявляти та припиняти схеми дроблення бізнесу, які дозволяють уникати повної сплати податків. Джерело
Що відомо про повернення Binance на ринок США?

Після помилування засновника Чанпена Чжао президентом США Binance може відновити діяльність у США, незважаючи на попередні звинувачення у порушенні законів про боротьбу з відмиванням грошей та виплату великих штрафів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Фінансовий моніторинг в Україні 2025: посилення контролю банків, блокування рахунків через тригерні слова, нові обмеження на готівкові операції в ЄС та боротьба з податковими схемами дроблення бізнесу

У 2025 році в Україні значно посилився фінансовий моніторинг банківських операцій, що призвело до масових блокувань рахунків клієнтів через сумнівні транзакції та використання так званих "тригерних слів" у призначенні платежів. Банки автоматично аналізують операції, особливо звертаючи увагу на великі суми, операції з криптовалютою та невідповідність доходів клієнтів. Клієнтам рекомендують дотримуватися правил фінансової гігієни, оформлювати документи, підтверджувати законність походження коштів та уникати ризикових формулювань, щоб уникнути блокувань та додаткових перевірок. На міжнародному рівні з 2027 року в Європейському Союзі вводяться жорсткі обмеження на готівкові розрахунки, зокрема максимальний ліміт у 10 000 євро, що сприятиме підвищенню прозорості фінансових операцій та боротьбі з відмиванням грошей і корупцією. В Україні ж триває боротьба з податковими схемами дроблення бізнесу, коли великі компанії використовують мережу ФОПів для мінімізації податків. Експерти наголошують на необхідності законодавчих змін, перезавантаження податкової служби та впровадження стимулів для споживачів, щоб зменшити тіньову економіку. Крім того, у 2025 році відбуваються резонансні події, пов’язані з відмиванням грошей та фінансовими злочинами, зокрема справа криптобіржі Binance, яка може повернутися на ринок США після помилування засновника, та викриття масштабних схем ухилення від податків у великих компаніях, пов’язаних із колишніми податківцями. Ці тенденції свідчать про посилення контролю за фінансовими операціями, необхідність прозорості та відповідальності у фінансовому секторі України.

LIGA ZAKON, 31 жовтня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює процеси правового оформлення, адміністрування і контролю технічної допомоги, що надається Україні з-за кордону, і є критично важливою для ефективного використання ресурсів у сфері розвитку, реформ та інфраструктурних проєктів

Міжнародна технічна допомога +7

Про що тема: Тема охоплює процеси правового оформлення, адміністрування і контролю технічної допомоги, що надається Україні з-за кордону, і є критично важливою для ефективного використання ресурсів у сфері розвитку, реформ та інфраструктурних проєктів

Тема стосується організації та контролю процесів переробки деревини, дотримання технічних стандартів, екологічних вимог і безпеки праці на деревообробних підприємствах

Деревообробне виробництво +3

Про що тема: Тема стосується організації та контролю процесів переробки деревини, дотримання технічних стандартів, екологічних вимог і безпеки праці на деревообробних підприємствах

Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс

Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Про національну цифрову платформу "Пульс" +1

Про що тема: Тема стосується створення та впровадження цифрової платформи «Пульс», яка має на меті забезпечити ефективну, прозору і зручну взаємодію бізнесу з органами виконавчої влади

Державна служба

Новини, офіційні роз’яснення, судова практику та експертні матеріали, що стосуються авторського права, реєстрації та захисту торговельних марок, боротьби з порушеннями прав інтелектуальної власності, а також змін у законодавстві у цій сфері

Інтелектуальна власність, авторське право і торговельні марки +31

Про що тема: Новини, офіційні роз’яснення, судова практику та експертні матеріали, що стосуються авторського права, реєстрації та захисту торговельних марок, боротьби з порушеннями прав інтелектуальної власності, а також змін у законодавстві у цій сфері

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +21

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Сфера поштового зв’язку охоплює надання та контроль послуг поштового обслуговування, що регулюється спеціальним законодавством. Для бізнесу та юристів це важливо для дотримання ліцензійних умов, участі в державних реєстрах і забезпечення прав споживачів.

Поштовий зв’язок та поштові послуги +9

Про що тема: Сфера поштового зв’язку охоплює надання та контроль послуг поштового обслуговування, що регулюється спеціальним законодавством. Для бізнесу та юристів це важливо для дотримання ліцензійних умов, участі в державних реєстрах і забезпечення прав споживачів.

Телеком та зв'язок

Про регулювання видобування, обробки, транспортування та реалізації нафти й природного газу, що критично важливо для енергетичної безпеки, інвестицій у галузь та дотримання ліцензійних умов діяльності

Ринок нафти і газу +10

Про що тема: Про регулювання видобування, обробки, транспортування та реалізації нафти й природного газу, що критично важливо для енергетичної безпеки, інвестицій у галузь та дотримання ліцензійних умов діяльності

Паливно-енергетичний комплекс Транспорт Металургія Митниця та ЗЕД

Про правове регулювання екологічних вимог до виробництв, включно з дозволами, перевірками, стандартами викидів і гармонізацією з європейськими нормами

Екологічне регулювання +25

Про що тема: Про правове регулювання екологічних вимог до виробництв, включно з дозволами, перевірками, стандартами викидів і гармонізацією з європейськими нормами

Паливно-енергетичний комплекс Будівельна діяльність Транспорт Агропромисловий комплекс Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

Тема стосується правових форм користування землею, зокрема умов доступу, володіння та користування земельними ділянками різних форм власності

Землекористування +22

Про що тема: Тема стосується правових форм користування землею, зокрема умов доступу, володіння та користування земельними ділянками різних форм власності

ЖКГ, ОСББ Будівельна діяльність Агропромисловий комплекс