Головне за 28.10.2025 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Опрацьовано: 14373 джерел

Виявлено: 54 публікації за 28 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні зареєстровано законопроєкт про створення реєстру 'дропів' для посиленого контролю платіжних операцій та обмежень на фінансові послуги, що підвищить безпеку платіжної інфраструктури

Верховна Рада України зареєструвала законопроєкт №14161, який передбачає створення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю, зокрема так званих 'дропів' — фізичних осіб, які надають свої банківські картки третім особам для проведення підозрілих фінансових операцій. Цей реєстр вестиме Національний банк України, а банки та інші надавачі платіжних послуг будуть зобов'язані вносити до нього інформацію про таких клієнтів, регулярно перевіряти їх та застосовувати встановлені НБУ ліміти на кількість платіжних інструментів і обмеження на обсяги операцій. Впровадження реєстру має на меті посилити фінансову безпеку, зменшити ризики відмивання коштів та шахрайства, а також ускладнити використання платіжної інфраструктури у тіньових схемах. Законопроєкт передбачає, що особам з реєстру можуть відмовляти у відкритті нових рахунків або електронних гаманців при перевищенні лімітів, що унеможливить масове відкриття рахунків на підставних осіб. Крім того, Національний банк оновив порядок виконання міжбанківських платіжних операцій, запроваджуючи обов’язок інформувати клієнтів про статус транзакцій за допомогою унікального ідентифікатора. Це підвищить прозорість платіжної інфраструктури та дозволить краще відстежувати платежі. Водночас правоохоронні органи розслідують випадки незаконних операцій через заборонені платіжні системи, що свідчить про посилення контролю та боротьбу з фінансовими злочинами в Україні.