забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 29.10.2025 по темі: Фінансові та платіжні послуги
ЕкспортОпрацьовано: 14373 джерел
Виявлено: 32 публікації за 29 жовтня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що таке реєстр дропів і для чого він створюється?
Реєстр дропів — це база даних осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю через підозру на незаконне використання платіжних інструментів. Його створюють для боротьби з шахрайством і відмиванням грошей через платіжні картки, які передаються третім особам. Джерело
-
Хто зобов’язаний вносити інформацію до реєстру дропів?
Інформацію до реєстру мають вносити надавачі платіжних послуг — банки, платіжні системи, небанківські фінансові установи, які виявляють ознаки незаконного використання платіжних інструментів своїх клієнтів. Джерело
-
Які обмеження передбачені для осіб, внесених до реєстру дропів?
Для таких осіб встановлюють ліміти на проведення платіжних операцій, обмеження на кількість платіжних інструментів і рахунків, а також можуть відмовити у відкритті нових рахунків при перевищенні лімітів. Джерело
-
Чи передбачає законопроєкт автоматичне закриття рахунків для дропів?
Ні, законопроєкт не передбачає автоматичного закриття рахунків. Він спрямований на інформування користувачів про можливе шахрайське використання їхніх карток та застосування обмежень для зменшення ризиків. Джерело
-
Що зміниться для ФОПів з 1 січня 2026 року щодо прийому платежів?
З 1 січня 2026 року ФОПи першої групи повинні забезпечити можливість прийому платежів карткою через термінал або мобільний застосунок, але не зобов’язані друкувати фіскальні чеки. Джерело
-
Як банки здійснюють фінансовий моніторинг переказів?
Банки ініціюють моніторинг при нетипових операціях або переказах від 400 000 грн і більше, а також при підозрі на невідповідність фінансовому стану клієнта. В разі відсутності підтвердження джерела коштів рахунок можуть заблокувати. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Верховна Рада зареєструвала законопроєкт про реєстр дропів для посиленого контролю платіжних операцій та обмежень для небанківських надавачів платіжних послуг
Верховна Рада України зареєструвала законопроєкт №14161, який передбачає створення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю. Цей реєстр спрямований на боротьбу з незаконним використанням платіжних інструментів, зокрема з дропами — особами, які надають свої банківські картки та рахунки третім особам для проведення незаконних фінансових операцій. Законопроєкт встановлює обов’язки для надавачів платіжних послуг — банків, платіжних систем, небанківських фінансових установ — вносити інформацію про таких користувачів до реєстру та застосовувати ліміти на платіжні операції, обмеження на кількість платіжних інструментів і рахунків. Законопроєкт визначає, що перевірка реєстру має відбуватись перед встановленням ділових відносин, при зміні даних користувача, автентифікації через дистанційні канали, вході в платіжний застосунок з нового пристрою, а також при виявленні ознак ризику під час платіжного моніторингу. Для осіб, внесених до реєстру, передбачені обмеження щодо обсягів операцій і кількості платіжних інструментів, а також можливість відмови у відкритті нових рахунків при перевищенні лімітів. Водночас законопроєкт не передбачає автоматичного закриття рахунків, а навпаки — допомагає користувачам отримувати інформацію про можливе шахрайське використання їхніх карток. Крім того, у публікаціях роз’яснюється, що ключ-карта є електронним платіжним засобом, який відкривають небанківські надавачі платіжних послуг, і при розрахунках через такі платіжні рахунки застосування РРО/ПРРО є обов’язковим. Також повідомляється про посилення правил для ФОПів з 1 січня 2026 року, які зобов’язані приймати карткові платежі, а також про інтеграцію платіжних сервісів PayPal у ChatGPT для зручних покупок через чатбот. Окремо висвітлено практики фінансового моніторингу банками, які ініціюють перевірки при великих або нетипових переказах, що може призводити до блокування рахунків у разі відсутності підтвердження джерела коштів.
LIGA ZAKON, 29 жовтня 2025
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+21
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Єдині та Державні реєстри Міністерства юстиції України
+2
Про що тема: Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин
Благодійна і гуманітарна допомога
+4
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Управління активами
+12
Про що тема: Про правові засади та кейси управління державними, комунальними та корпоративними активами, для юристів і керівників, які відповідають за збереження та ефективне використання майна підприємств і держави
Регулювання обігу віртуальних активів
+6
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Страхування воєнних ризиків
+1
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів