Які основні вимоги до фінансового моніторингу для небанківських фінансових компаній в Україні?

Небанківські фінансові компанії повинні призначити відповідального працівника, впровадити внутрішні документи, організувати належну перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб, та забезпечувати регулярне навчання персоналу. Ці вимоги регулює Національний банк України.

Коли потрібно застосовувати РРО при прийманні готівки через термінали самообслуговування?

РРО або ПРРО потрібно застосовувати, якщо термінал самообслуговування приймає готівку для виконання платіжних операцій. Якщо термінал дозволяє лише отримання коштів, застосування РРО не обов’язкове. Використання терміналів без фіскального режиму заборонено.

Що змінилося у правилах заповнення платіжних інструкцій при сплаті податків з 10 листопада 2025 року?

З 10 листопада 2025 року при зарахуванні коштів на рахунок отримувача платіжні послуги перевірятимуть відповідність номера рахунку та коду отримувача, зазначених у платіжній інструкції. У разі невідповідності платіж не буде проведено, а кошти повернуться платнику.

Чому платіжні системи Visa та Mastercard заблокували транзакції FavBet?

Блокування пов’язане з тим, що власник FavBet Андрій Матюха є громадянином Росії з фінансовими зв’язками з країною-агресором. Це викликало сумніви у легітимності діяльності компанії та призвело до втрати доступу до платіжних систем через ризики порушень законодавства та ухилення від оподаткування.

Що таке відкритий банкінг і як він розвивається в Україні?

Відкритий банкінг — це система, що дозволяє фінансовим установам безпечно обмінюватися даними та послугами через відкриті API. В Україні офіційний старт відкритого банкінгу відбувся 1 серпня 2025 року, а 7 листопада відбудеться конференція, присвячена розвитку платіжних інновацій і партнерств у фінансовій сфері.

Головне за 03.11.2025 по темі: Фінансові та платіжні послуги

Експорт

Опрацьовано: 14363 джерел

Виявлено: 25 публікацій за 3 листопада

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні вимоги до фінансового моніторингу для небанківських фінансових компаній в Україні?

Небанківські фінансові компанії повинні призначити відповідального працівника, впровадити внутрішні документи, організувати належну перевірку клієнтів, зокрема політично значущих осіб, та забезпечувати регулярне навчання персоналу. Ці вимоги регулює Національний банк України. Джерело
Коли потрібно застосовувати РРО при прийманні готівки через термінали самообслуговування?

РРО або ПРРО потрібно застосовувати, якщо термінал самообслуговування приймає готівку для виконання платіжних операцій. Якщо термінал дозволяє лише отримання коштів, застосування РРО не обов’язкове. Використання терміналів без фіскального режиму заборонено. Джерело
Що змінилося у правилах заповнення платіжних інструкцій при сплаті податків з 10 листопада 2025 року?

З 10 листопада 2025 року при зарахуванні коштів на рахунок отримувача платіжні послуги перевірятимуть відповідність номера рахунку та коду отримувача, зазначених у платіжній інструкції. У разі невідповідності платіж не буде проведено, а кошти повернуться платнику. Джерело
Чому платіжні системи Visa та Mastercard заблокували транзакції FavBet?

Блокування пов’язане з тим, що власник FavBet Андрій Матюха є громадянином Росії з фінансовими зв’язками з країною-агресором. Це викликало сумніви у легітимності діяльності компанії та призвело до втрати доступу до платіжних систем через ризики порушень законодавства та ухилення від оподаткування. Джерело
Що таке відкритий банкінг і як він розвивається в Україні?

Відкритий банкінг — це система, що дозволяє фінансовим установам безпечно обмінюватися даними та послугами через відкриті API. В Україні офіційний старт відкритого банкінгу відбувся 1 серпня 2025 року, а 7 листопада відбудеться конференція, присвячена розвитку платіжних інновацій і партнерств у фінансовій сфері. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Вимоги фінансового моніторингу для фінансових компаній та нові правила застосування РРО у платіжних операціях: блокування платіжних каналів FavBet через зв’язки власника з РФ та старт відкритого банкінгу в Україні

У сфері фінансових послуг в Україні посилюється увага до дотримання вимог фінансового моніторингу, що є обов’язковим для небанківських фінансових компаній. Законодавство вимагає від таких установ призначення відповідальних працівників, впровадження внутрішніх документів, організації належної перевірки клієнтів, зокрема політично значущих осіб, а також регулярного навчання персоналу. Національний банк України здійснює нагляд за дотриманням цих вимог, застосовуючи штрафи та письмові застереження у разі порушень. Це сприяє підвищенню прозорості та безпеки фінансової системи. Водночас у сфері розрахункових операцій законодавство чітко регламентує застосування реєстраторів розрахункових операцій (РРО) та програмних РРО (ПРРО). Зокрема, при прийманні готівки через термінали самообслуговування зобов’язання застосовувати РРО залежить від функціоналу терміналу. Заборонено використовувати термінали без фіскального режиму. Такі норми забезпечують контроль за готівковими операціями та запобігають ухиленню від оподаткування. Особливу увагу привертає ситуація з блокуванням платіжних каналів букмекерської компанії FavBet, власником якої є громадянин Росії Андрій Матюха. Його зв’язки з країною-агресором та порушення у сфері оподаткування призвели до втрати доступу до платіжних систем Visa та Mastercard. Цей випадок підкреслює важливість контролю за постачальниками платіжних послуг та їх відповідністю законодавству. Паралельно в Україні розвивається відкритий банкінг, що відкриває нові можливості для фінансової інфраструктури та платіжних інновацій, сприяючи модернізації ринку фінансових послуг.

LIGA ZAKON, 03 листопада 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин

Єдині та Державні реєстри Міністерства юстиції України

Про що тема: Державні та єдині реєстри, які адмініструються Мінюстом України, і є ключовими інструментами для юридичного захисту, ідентифікації прав, та забезпечення прозорості у сфері власності, бізнесу, сімейних та майнових відносин

ЖКГ, ОСББ Будівельна діяльність Транспорт Управління активами

Благодійна і гуманітарна допомога

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про правові засади та кейси управління державними, комунальними та корпоративними активами, для юристів і керівників, які відповідають за збереження та ефективне використання майна підприємств і держави

Управління активами +1

Про що тема: Про правові засади та кейси управління державними, комунальними та корпоративними активами, для юристів і керівників, які відповідають за збереження та ефективне використання майна підприємств і держави

Ринок цінних паперів Управління активами

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +2

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги

Страхування воєнних ризиків

Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів

Страхова діяльність

Іпотечне кредитування

Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла

Банківська діяльність Фінансові послуги

Воєнний стан: наслідки для бізнесу

Про що тема: Введення воєнного стану: що далі?

Ринок цінних паперів Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика

+11

Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії

Курси валют: аналітика та огляди трендів

Про що тема: Аналітика, яка дозволяє правильно оцінювати фінансові ризики та планувати витрати. Зміни в курсах валют можуть вплинути на собівартість продукції, ціни та прибутковість компанії

Банківська діяльність Фінансові послуги