У зв'язку зі змінами у законодавстві, якими введено новий вид рахунку - рахунок умовного зберігання (ескроу), Нацбанк запропонував врегулювати порядок відкриття, використання та закриття рахунків умовного зберігання.
Зокрема, проектом передбачено, що договір рахунку умовного зберігання (ескроу) укладається в письмовій формі (паперовій або електронній). Електронна форма договору повинна містити електронний цифровий підпис (ЕЦП) клієнта (представника клієнта) та уповноваженої особи банку.
Якщо юрособа не має в банку рахунків, то її представник, який відкриває рахунок умовного зберігання, повинен:
- пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та ідентифікаційний код. Також представник юридичної особи повинен подати документи, що підтверджують його повноваження;
- подати заяву про відкриття рахунку умовного зберігання (ескроу) та копію належним чином зареєстрованого установчого документа;
- укласти договір рахунку умовного зберігання.
Юрособам, які вже мають у цьому банку рахунок, достатньо подати заяву про відкриття рахунку умовного зберігання (ескроу) та укласти відповідний договір.
Фізособам, які не мають у цьому банку рахунків, потрібно:
- пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та ідентифікаційний код;
- фізособи-підприємці повинні зазначити свій статус підприємця в заяві про відкриття рахунку умовного зберігання;
- фізособи, які займаються незалежною професійною діяльністю, повинні також подати до банку копію документа, що підтверджує взяття на облік такої особи;
- заповнити заяву про відкриття рахунку умовного зберігання;
- укласти договір рахунку умовного зберігання.
Якщо фізична особа вже має в цьому банку рахунок, то для відкриття рахунку умовного зберігання (ескроу) їй достатньо пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу, заповнити заяву й укласти відповідний договір.
Рахунок умовного зберігання закривається після закінчення строку припинення договору рахунку умовного зберігання (ескроу) або у разі настання інших обставин, установлених договором рахунку умовного зберігання (ескроу) та перерахування коштів власникові рахунку, бенефіціару або зазначеній бенефіціаром особі.
Відповідний проект постанови «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» розміщено для громадського обговорення на сайті НБУ. Також з документом можна ознайомитися в системах ЛІГИ:ЗАКОН.
