LIGA360 для банків, фінансового та страхового сектору

Робота з нормативно-правовою базою у LIGA360 дає фінансовим установам впевненість і контроль:

• Відповідність регуляторним вимогам Доступ до понад 1,95 млн чинних актів із прямими та зворотними зв’язками дозволяє повністю охоплювати нормативи НБУ, НКЦПФР, податкового та фінансового моніторингу.

• Актуальність і швидка реакція Автоматичні сповіщення про зміни в банківському, фінансовому та страховому регулюванні допомагають своєчасно адаптовувати внутрішні політики, процедури й контракти.

• Комплексна аналітика AI-інструменти аналізують вплив нових норм на бізнес-процеси: від кредитування та валютного контролю до страхових виплат і захисту прав споживачів.

• Міжнародні стандарти LIGA360 охоплює IFRS, GAAP та інші міжнародні норми звітності, що дає змогу фінансовим установам узгоджувати свою діяльність із глобальними вимогами та прозоро працювати з інвесторами.

• Експертна підтримка Коментарі провідних юристів і аналітиків допомагають правильно інтерпретувати нові вимоги та застосовувати їх на практиці.

• Управління ризиками кредитування Аналіз рішень у справах щодо стягнення заборгованості, іпотеки чи поруки допомагає оцінювати й прогнозувати ризики невиконання зобов'язань клієнтами.

• Захист у спорах зі страхових виплат Доступ до рішень у справах про страхові відшкодування дає можливість вибудовувати обґрунтовану позицію, зменшувати витрати на судові процеси та формувати єдину практику врегулювання претензій.

• Взаємодія з регуляторами Аналіз судової практики у спорах з НБУ, НКЦПФР, податковими органами дозволяє зрозуміти підхід судів до застосування регуляторних вимог та уникати повторення типових порушень.

• Прогнозування результатів спорів AI-інструменти у LIGA360 допомагають оцінити ймовірність успіху у спорі, прогнозувати фінансові наслідки та приймати рішення про доцільність досудового врегулювання.

• Формування правової стратегії Юристи банків і страхових компаній отримують змогу швидко знаходити аналогічні справи, аналізувати позиції судів різних інстанцій та готувати найефективнішу аргументацію.

Робота з перевіркою контрагентів і клієнтів у LIGA360 забезпечує прозорість і захист від ризиків:

• Глибокий скринінг Перевірка компаній і фізичних осіб у тисячах джерел — від державних реєстрів до міжнародних баз і санкційних списків.

• Виявлення зв’язків із ПЕП та високоризиковими особами Інструменти LIGA360 показують афілійовані структури, бенефіціарів, пов’язаних осіб та їхній статус, що критично для дотримання вимог AML/CFT.

• Оцінка фінансової стабільності Аналіз судових справ, боргових зобов’язань, участі у виконавчих провадженнях і податкових ризиків допомагає прогнозувати надійність партнерів і клієнтів.

• Автоматизовані процеси KYC Вбудовані алгоритми спрощують процедури перевірки при відкритті рахунків, укладанні договорів чи виплаті страхових відшкодувань.

• Міжнародна перевірка LIGA360 дозволяє оцінювати контрагентів у десятках юрисдикцій, що особливо важливо для банків, які працюють із міжнародними партнерами й інвесторами.

Робота з інформаційним полем у LIGA360 дає змогу фінансовим установам своєчасно реагувати на загрози та управляти довірою клієнтів:

• Моніторинг медіа та соцмереж Аналіз тисяч публікацій щодня дозволяє відстежувати згадки про банк, страхову чи фінансову компанію в українських і міжнародних джерелах.

• Репутація партнерів і контрагентів Перевірка інформаційного поля щодо постачальників і клієнтів допомагає уникати співпраці з ризиковими структурами.

• Оцінка тональності Інструменти Semantrum автоматично визначають позитивні, нейтральні чи негативні публікації, що дає змогу швидко реагувати на репутаційні виклики.

• Антикризове управління Своєчасне виявлення інформаційних атак чи фейків дозволяє запобігти масштабним репутаційним втратам і сформувати правильну комунікаційну стратегію.

• Порівняльна аналітика Можливість оцінити медіаприсутність та репутаційні показники конкурентів, щоб бачити повну картину на ринку.

AI-агенти працюють поруч із аналітиками, юристами та комплаєнс-офіцерами фінансових установ, допомагаючи скорочувати час на рутинні завдання та зменшувати ризики:

• Аналіз документів і договорів Швидко знаходять ризикові умови, пропонують альтернативні формулювання, допомагають підготувати узгоджені шаблони.

• Прогнозування результатів спорів На основі масивів судової практики формують ймовірність успіху та прогноз фінансових наслідків.

• Моніторинг законодавства Автоматично відстежують зміни у фінансовому регулюванні, банківських і страхових нормах, пояснюють їхній вплив на бізнес-процеси.

• KYC/AML-перевірки Автоматизують аналіз клієнтів і партнерів за санкційними списками, зв'язками з ПЕП, судовими справами та борговими зобов'язаннями.

• Репутаційна аналітика Відстежують медіаполе, виділяють загрози, попереджають про фейки чи репутаційні атаки, щоб компанія могла реагувати вчасно.

• Інтерактивна підтримка фахівців Дає відповіді на запити у режимі чату: від пошуку потрібної норми права до формування аналітичної довідки чи бізнес-звітності.

Сервіс SMS-Маяк у складі LIGA360 дає фінансовим установам потужний інструмент для контролю ризиків, пов’язаних із нерухомістю та заставним майном клієнтів.

• Моніторинг об’єктів у реєстрах Автоматичне відстеження будь-яких змін у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно: реєстрації арештів, нових обтяжень, переходу права власності чи відкриття судових спорів.

• Захист заставного майна Для банків і фінансових установ критично важливо контролювати активи, які виступають заставою за кредитами. SMS-Маяк сигналізує про будь-які ризикові дії з майном, щоб своєчасно реагувати та мінімізувати збитки.

• Прозорість для страхових компаній Страховики отримують можливість перевіряти статус об'єктів, що є предметом страхування, контролювати накладення обтяжень і своєчасно реагувати на ризики шахрайських схем.

• Автоматичні сповіщення Система надсилає повідомлення одразу після реєстрації змін, що дозволяє реагувати в режимі реального часу — без необхідності ручної перевірки десятків тисяч об'єктів.

• Комплексна інтеграція з іншими інструментами LIGA360 Дані з SMS-Маяка поєднуються з перевіркою контрагентів, судовою практикою та Semantrum, формуючи повну картину ризиків щодо клієнта чи партнера.

LIGA360 забезпечує повний цикл роботи з корпоративними документами та договорами у фінансовому секторі — від створення до аудиту й контролю виконання.

• Єдине середовище для документів Збереження, структуризація та швидкий пошук внутрішніх політик, процедур, договорів, кредитних угод, страхових полісів і звітів у єдиній базі. Це мінімізує дублювання та знижує ризик втрати документів.

• Шаблони та стандарти Використання уніфікованих шаблонів договорів, кредитних і страхових угод, що відповідають чинному законодавству та вимогам регуляторів. Це пришвидшує роботу юридичних і комплаєнс-відділів.

• Аудит умов та перевірка контрагентів Система автоматично виділяє ризикові пункти в договорах і під час укладання угоди інтегровано перевіряє контрагента: санкції, боргові провадження, судові справи, зв’язки з ПЕП.

• Прозорий процес узгодження Можливість відстежувати статус узгодження договору, бачити історію змін і контроль версій, що особливо важливо при роботі з великими кредитними портфелями чи страховими програмами.

• Інструменти для аудиторів і регуляторів LIGA360 надає зручні механізми для надання доступу до корпоративної бази та нормативно-правових актів під час перевірок, що підвищує прозорість та довіру з боку наглядових органів.

Академія ЛІГА:ЗАКОН — це навчальний центр у складі LIGA360, який допомагає банкам, фінансовим і страховим компаніям підвищувати рівень знань своїх співробітників та завжди залишатися в курсі останніх змін.

• Навчальні програми для юристів і комплаєнс-офіцерів Вебінари та курси з питань банківського та фінансового регулювання, AML/KYC, страхового права, валютного контролю, оподаткування та звітності.

• Практична орієнтація Кожен курс базується на реальних кейсах: від супроводу кредитних угод до вирішення спорів із клієнтами чи регуляторами. Це дозволяє одразу застосовувати отримані знання в роботі.

• Оновлення законодавства Спеціальні навчальні модулі присвячені аналізу нових нормативних актів, позицій регуляторів та змін у міжнародних стандартах звітності (IFRS, GAAP).

• Фінансова грамотність і корпоративне управління Програми для керівників та співробітників, які охоплюють питання прозорості, управління ризиками, корпоративної етики та репутаційних практик.

• Зручність і доступність Усі матеріали доступні онлайн, із можливістю проходження у власному темпі. Додатково надаються презентації, чек-листи та методичні рекомендації.