Перевірка контрагента: що і як перевіряти перед співпрацею
Перевірка контрагента - аналіз реєстраційних даних, власників, фінансового стану й репутаційних ризиків компанії перед угодою. Пояснюємо, коли її проводити, які ризики вона виявляє і як перевірити контрагента за кодом ЄДРПОУ за 8 кроків.
Перевірка контрагента — це аналіз реєстраційних даних, власників, фінансового стану й репутаційних ризиків компанії чи фізособи перед початком співпраці або оформленням угоди. Мета — відповісти на одне питання: чи безпечно з нею працювати. Перевіряти варто не тільки нових партнерів, а й діючих — якщо в контрагента змінився власник, вид діяльності чи зʼявились негативні згадки в медіа.
Навіщо перевіряти контрагента
- компанія підпадає під вимоги фінансового моніторингу і зобовʼязана проводити перевірки за законом;
- плануєте співпрацю з новим партнером, з яким раніше не працювали;
- контрагент — іноземна юрисдикція, має негативні згадки в ЗМІ чи інші ознаки ризику;
- у поточного партнера змінився власник або вид діяльності;
- потрібно захистити репутацію й майновий стан компанії.
Які ризики виявляє перевірка
- звʼязок компанії з особами з рф чи рб;
- перебування в українських чи міжнародних санкційних списках;
- податкові борги або статус банкрута;
- негативні згадки в медіа.
Реальні керівники нерідко ховаються за ланцюжком підставних осіб, тож формальний власник у реєстрі — не завжди кінцевий бенефіціар. Неочевидні сигнали ризику — велика кількість видів діяльності чи часті зміни власників.
Що саме перевіряти: два рівні даних
| Рівень | Що входить |
|---|---|
| Загальнодоступна інформація | Сайт компанії, юридична й фактична адреса, реєстраційні дані, керівники, статутний капітал |
| Поглиблений пошук | Звʼязки з іншими компаніями та публічними діячами, ознаки ризикованості, згадки в медіа |
Для добре відомої компанії з позитивною історією співпраці перевірка може бути короткою; для нового чи іноземного контрагента — глибшою і довшою.
Як перевірити контрагента за кодом ЄДРПОУ через LIGA360
Відкрийте вкладку перевірок у LIGA360 і введіть назву або код ЄДРПОУ.
Ознайомтеся з коротким досьє — юридична назва, ЄДРПОУ, адреси, основні реєстраційні дані.
Проведіть експрес-аналіз ризик-факторів — відсутність даних про статутний капітал чи керівників, стан припинення діяльності.
Перевірте дані з ЄДР та історію змін.
Перегляньте додаткові показники — ліцензії, участь у держзакупівлях, фінансові й маркетингові скоринги.
Перевірте підсанкційність, звʼязки з особами з рф, банкрутство, податкові борги, виконавчі провадження.
Дослідіть звʼязки компанії — санкційні, родинні, міжкорпоративні — у графічному вигляді.
Налаштуйте моніторинг, щоб отримувати сповіщення про подальші зміни.
Де ще шукати дані про контрагента
- офіційні державні реєстри та сайти держорганів;
- відкриті бази даних компаній (особливо для іноземних контрагентів);
- українські та міжнародні санкційні списки;
- медіарозслідування та новини;
- соціальні мережі й сайти самих компаній.
Якість джерела має значення: дані офіційного реєстру надійніші за згадку в неперевіреному ЗМІ. Для іноземного контрагента пошук варто вести мовою його юрисдикції.
Один код ЄДРПОУ замість пʼяти джерел
Почни з коду ЄДРПОУ контрагента: LIGA360 збере в одному досьє дані реєстрів, санкційні списки та згадки в медіа, які інакше довелося б шукати по окремих сайтах.
Поширені запитання
Через LIGA360 — введіть назву компанії або код ЄДРПОУ й отримайте досьє з даними з понад 400 реєстрів та відкритих джерел; частина звітів доступна безкоштовно.
LIGA360 автоматично звіряє контрагента з українськими та міжнародними санкційними списками і дозволяє поставити компанію на моніторинг змін — вручну відстежувати десятки списків самостійно довго й ризиковано пропустити оновлення.
Бо статус компанії змінюється: новий власник, зміна виду діяльності чи потрапляння до санкційного списку можуть зʼявитися вже після початку співпраці — тому потрібен постійний моніторинг, а не одноразова перевірка.