KYC ("знай свого клієнта") - обов'язкова процедура перевірки клієнта перед наданням фінансової послуги і протягом усієї співпраці. Розбираємо етапи KYC, потрібні документи, різницю з KYB і KYP, хто зобов'язаний проводити перевірку і з чого почати впровадження.
Довідник LIGA360
Юридичні та фінансові поняття, пояснені простими словами. У Довіднику LIGA360 - коротке визначення кожного терміна, що про нього каже законодавство, як він працює на практиці та на що звернути увагу бізнесу: від кінцевого бенефіціарного власника і ПЕП до KYC, комплаєнсу та перевірки контрагентів.
Комплаєнс буває зовнішнім і внутрішнім, а в українському бізнесі найчастіше виділяють шість напрямків: податковий, трудовий, антикорупційний і санкційний, кримінально-правовий, антимонопольний та банківський. Розбираємо кожен і пояснюємо, як обрати пріоритетні для своєї компанії.
Кінцевий бенефіціарний власник (КБВ) - фізична особа, яка прямо чи через посередників реально контролює компанію: володіє від 25% капіталу або іншим шляхом впливає на рішення й отримує вигоду. Розбираємо, як його визначає закон, чим він відрізняється від номінального власника і як перевірити КБВ компанії.
Комплаєнс - система заходів компанії для дотримання законодавства, галузевих стандартів і внутрішніх політик. Пояснюємо простими словами, навіщо бізнесу комплаєнс-контроль, хто за нього відповідає, чим загрожує його відсутність і як впровадити його за 6 кроків.
Перевірка контрагента - аналіз реєстраційних даних, власників, фінансового стану й репутаційних ризиків компанії перед угодою. Пояснюємо, коли її проводити, які ризики вона виявляє і як перевірити контрагента за кодом ЄДРПОУ за 8 кроків.
Читай про зміни — працюй з ними в LIGA360
Законодавство, судова практика, перевірка контрагентів і AI-аналітика в одній системі.